Customer engagement

Perché ogni passo del customer journey sia un’esperienza incentrata sul cliente

Reinventiamo la customer experience

I cambiamenti nelle aspettative e nei comportamenti dei clienti hanno avuto un impatto notevole sul modo in cui le banche cercano di rispondere alle esigenze della clientela di prezzi più bassi e di maggiore personalizzazione. La velocità con cui la tecnologia sta cambiando il settore ha costretto banche e istituti finanziari a modernizzare i loro modelli di business.

I servizi personalizzati alla clientela sono diventati il principale elemento distintivo che utilizzano le banche per conquistare la fiducia della clientela e fidelizzarla. E la tecnologia è fondamentale per compiere questa trasformazione e per fornire servizi facili da usare e che semplificano i servizi bancari di tutti i giorni. In più, studiando il comportamento degli utenti le banche potranno creare servizi digitali pratici, user-friendly e personalizzati per soddisfare le esigenze dei loro clienti.

Gestire il CRM e le procedure di onboarding può essere un grosso dispendio di tempo. In più, se queste operazioni non si svolgono in modo efficiente, i prospect spesso passano alla concorrenza. Il client engagement non è limitato ai clienti della banca, ma è importante anche per tutti gli stakeholder e per tutti i soggetti terzi che interagiscono con la banca.

HANNO SCELTO NOI

“Siamo davvero orgogliosi della nostra partnership con ERI e del valore aggiunto che porterà ai nostri clienti aiutandoci a crescere ancora di più.”
– Duke Pollard,

CEO di Capital Markets Elite Group Limited

Vantaggi

 

Customer relationship management automatizzato

 

Agilità e scalabilità

Eliminate la complessità con una soluzione scalabile e integrata e con processi ottimizzati per un’efficienza operativa ancora maggiore, che vi permettono di concentrarvi sui clienti.

Servizi digitali personalizzati

Consolidare e analizzare i dati per rispondere alle esigenze specifiche della clientela, migliorare l’acquisizione e la fidelizzazione dei clienti grazie a un’esperienza più immediata e scorrevole indipendentemente dal canale utilizzato.

Integrazione dei dati, da un'unica fonte

Segmentazione facile della clientela grazie all’applicazione CRM: i dati dei clienti si possono integrare in tutto il ciclo di vita dei consumatori dal front al back office, garantendo continuità e integrità dei dati.

Omni-channel

Accesso rapido e semplice a conti e dati sul dispositivo preferito del cliente.

Abbandonare i sistemi legacy

Ottimizzare e automatizzare i processi per aumentare notevolmente l’efficienza operativa. Sostituire hardware bisognoso di manutenzione frequente con la flessibilità di gestire i propri servizi dal cloud, dettando il passo per la prossima generazione del settore bancario.

Ecosistema aperto

Il gran numero di funzioni offerto dalle API permetterà alle banche di ampliare la loro offerta di servizi e di attirare nuovi segmenti di clientela.

Rischi di compliance

Inserire automaticamente i vincoli normativi nei workflow per fare in modo che le attività eseguite siano completamente conformi alle più importanti normative e leggi, tra cui FATCA e CRS.

Un approccio olistico alla gestione del ciclo di vita dei clienti

L’applicazione CRM integrata di OLYMPIC Banking System offre a banche e istituti finanziari una tecnologia che semplifica, consolida e migliora i loro processi, incluso:

Onboarding
Definire e stabilire procedure dal prospect al cliente, scegliendo anche il numero di fasi. Per ogni fase del processo di onboarding si possono allegare i documenti obbligatori, quelli definibili dall’utente e checklist automatizzate (incluse watchlist). Nel workflow si possono definire processi di validazione. Inserire i controlli di compliance AML e KYC nel file con i dati identificativi del cliente (CID).

Client relationship management
Gestire dati e workflow (incluse procure) per persone fisiche, giuridiche e controparti. Automatizzare i task e usufruire di strumenti di ricerca. Conservare lo storico del rapporto con il cliente e gestire le varie relazioni bancarie collegate.

Dashboard cliente a 360°
Panoramica consolidata di conti, dati e portafogli dei clienti grazie a widget predefiniti e reattivi. Possibilità di personalizzare le schermate per profilo utente e per cliente.

Task management
Pianificare e automatizzare task e attività legati al cliente, compresa l’impostazione di notifiche (per report delle visite, follow-up, proposte ecc.) integrate con Microsoft Outlook. Automatizzare tutto il reporting necessario, su misura per le esigenze della vostra clientela.

Gestione del ciclo di vita dei documenti
Generare e gestire workflow dei documenti legati al cliente. Gestire scadenze, autenticazioni e canali di accesso. Integrazione semplice con sistemi terzi di gestione documentale.

Profilo di rischio e tasse
I profili di rischio si possono creare utilizzando un questionario online personalizzabile. Le risposte vengono ponderate e ricevono un punteggio, consentendo di assegnare automaticamente a ogni cliente un profilo d’investimento. L’intero processo è conforme alle normative FATCA e CRS.

Riservatezza e sicurezza
I dati dei clienti vengono crittografati o anonimizzati a seconda del ruolo dell’utente e delle relative autorizzazioni.