Gestione patrimoniale privata

Attirare nuovi asset e sviluppare nuovi flussi di entrate, ottimizzando allo stesso tempo le performance e riducendo al minimo i rischi

Per una crescita a prova di futuro

Processi automatizzati e velocizzati danno a banchieri privati e gestori patrimoniali la flessibilità necessaria per offrire servizi fatti su misura per le esigenze dei loro clienti. Per fidelizzare la clientela e acquisire nuovi clienti in un contesto di mercato in cui le opportunità di servizi di investimento diversificato sono in continua evoluzione, infatti, è fondamentale poter offrire strumenti di investimento alternativi (REIT, SRI, investimenti ESG, private equity, filantropia, criptovalute ecc.).

Il rapporto tra cliente e gestore patrimoniale è cambiato radicalmente: l’interazione faccia a faccia non è più l’opzione preferita. Consigli d’investimento su misura, basati sulla profilazione del rischio, gli obiettivi di vita e le preferenze del cliente restano comunque fondamentali per un servizio di alta qualità. Offrire servizi digitali sofisticati, personalizzati e omnichannel lungo tutto il percorso è diventato un fattore chiave per soddisfare le aspettative del cliente in termini di convenienza e di risparmio di tempo.

Offerte digitali unite a servizi accessori a valore aggiunto possono consentire agli istituti di credito di rispondere alle esigenze di segmenti di mercato in crescita, come ad esempio quello affluent, tenendo comunque sotto controllo i costi di gestione. Per anticipare e adattarsi meglio alle sfide del mercato, le banche private e i gestori patrimoniali hanno bisogno di una piattaforma sicura, affidabile e digitalizzata che permetta di controllare i rischi operativi e reputazionali, di integrare i requisiti normativi e di soddisfare il bisogno di trasparenza dei clienti.

HANNO SCELTO NOI

“Abbiamo beneficiato delle nuove funzioni offerte da OLYMPIC Banking System per sviluppare un nuovo sito web della banca. All’inizio avevamo un sito dedicato alle consulenze, lanciato a settembre 2015. Oggi i nostri clienti possono avere una panoramica completa e in tempo reale dei loro asset e possono inserire transazioni direttamente sul sito.”

– Jean-François Lippert,

CIO di Natixis Private Banking

Un approccio olistico, incentrato sul cliente

OLYMPIC Banking System offre ai private bankers e ai gestori patrimoniali una soluzione che va incontro alle esigenze dei loro clienti:

Panoramica cliente a 360°
Panoramica consolidata dei dati del cliente in tutta la sua relazione con la banca o il gestore patrimoniale come aiuto per raggiungere gli obiettivi ad ogni passo. Accedere rapidamente a posizioni in varie classi di asset e consultare valutazioni market-to-market, asset multi-valuta, bilanci di liquidità, aggiornamenti dei dati identificativi del cliente (CID) e consolidamento multi-portafoglio in tempo reale.

Gestione del portafoglio
L’analisi completamente integrata della performance del portafoglio e dei rischi consente decisioni ottimali e tempestive. Si possono anche definire strategie d’investimento per consentire il riallineamento automatico dei portafogli secondo le asset allocation target.

Accesso al sistema di gestione degli ordini
Gestire l’intero ciclo di vita, dall’avvio all’esecuzione, dall’allocazione al regolamento.

Consulenza
Monitorare i portafogli e creare proposte d’investimento appropriate in base ai migliori consigli in linea con il profilo di rischio del cliente e con l’idoneità del prodotto.

Reporting cliente
Creare per i clienti report personalizzati, consolidati e basati sulle analisi in materia di performance e tasse.

CRM e on-boarding
Customer engagement e processi di onboarding, incluso il KYC completo e gli screening AML, possono diventare completamente digitali.

Portale online per GPE
I gestori patrimoniali esterni possono accedere alle informazioni dei clienti, effettuare transazioni specifiche, monitorare i saldi di cassa e generare documenti e report con un single sign-on sicuro utilizzando un’unica fonte di dati e di accesso omnichannel.

Riservatezza e protezione dei dati
La crittografia dei dati e definizioni granulari per l’accesso ai dati garantiscono che i dati riservati del cliente, in particolare i CID, possano essere consultati esclusivamente su base need-to-know, completamente in linea con le direttive di protezione dei dati.

Crediti lombard
Sugli asset finanziari del cliente si può applicare un’agevolazione lombard, consentendo di valutare le garanzie date in pegno e di monitorare in tempo reale il rapporto prestito/valore, riducendo così l’esposizione al rischio.

Una piattaforma agile e flessibile