Customer engagement
Perché ogni passo del customer journey sia un’esperienza incentrata sul cliente
Reinventiamo la customer experience
I cambiamenti nelle aspettative e nei comportamenti dei clienti hanno avuto un impatto notevole sul modo in cui le banche cercano di rispondere alle esigenze della clientela di prezzi più bassi e di maggiore personalizzazione. La velocità con cui la tecnologia sta cambiando il settore ha costretto banche e istituti finanziari a modernizzare i loro modelli di business.
I servizi personalizzati alla clientela sono diventati il principale elemento distintivo che utilizzano le banche per conquistare la fiducia della clientela e fidelizzarla. E la tecnologia è fondamentale per compiere questa trasformazione e per fornire servizi facili da usare e che semplificano i servizi bancari di tutti i giorni. In più, studiando il comportamento degli utenti le banche potranno creare servizi digitali pratici, user-friendly e personalizzati per soddisfare le esigenze dei loro clienti.
Gestire il CRM e le procedure di onboarding può essere un grosso dispendio di tempo. In più, se queste operazioni non si svolgono in modo efficiente, i prospect spesso passano alla concorrenza. Il client engagement non è limitato ai clienti della banca, ma è importante anche per tutti gli stakeholder e per tutti i soggetti terzi che interagiscono con la banca.
HANNO SCELTO NOI
Vantaggi
Customer relationship management automatizzato
Agilità e scalabilità
Eliminate la complessità con una soluzione scalabile e integrata e con processi ottimizzati per un’efficienza operativa ancora maggiore, che vi permettono di concentrarvi sui clienti.
Omni-channel
Accesso rapido e semplice a conti e dati sul dispositivo preferito del cliente.
Servizi digitali personalizzati
Consolidare e analizzare i dati per rispondere alle esigenze specifiche della clientela, migliorare l’acquisizione e la fidelizzazione dei clienti grazie a un’esperienza più immediata e scorrevole indipendentemente dal canale utilizzato.
Abbandonare i sistemi legacy
Ottimizzare e automatizzare i processi per aumentare notevolmente l’efficienza operativa. Sostituire hardware bisognoso di manutenzione frequente con la flessibilità di gestire i propri servizi dal cloud, dettando il passo per la prossima generazione del settore bancario.
Integrazione dei dati, da un'unica fonte
Segmentazione facile della clientela grazie all’applicazione CRM: i dati dei clienti si possono integrare in tutto il ciclo di vita dei consumatori dal front al back office, garantendo continuità e integrità dei dati.
Ecosistema aperto
Il gran numero di funzioni offerto dalle API permetterà alle banche e agli istituti finanziari di ampliare la loro offerta di servizi e di attirare nuovi segmenti di clientela.
Rischi di compliance
Inserire automaticamente i vincoli normativi nei workflow per fare in modo che le attività eseguite siano completamente conformi alle più importanti normative e leggi, tra cui FATCA e CRS.
Un approccio olistico alla gestione del ciclo di vita dei clienti
L’applicazione CRM integrata di OLYMPIC Banking System offre a banche e istituti finanziari una tecnologia che semplifica, consolida e migliora i loro processi, incluso:
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On-boarding
Definire e stabilire procedure dal prospect al cliente, scegliendo anche il numero di fasi. Per ogni fase del processo di onboarding si possono allegare i documenti obbligatori, quelli definibili dall’utente e checklist automatizzate (incluse watchlist). Nel workflow si possono definire processi di validazione. Inserire i controlli di compliance AML e KYC nel file con i dati identificativi del cliente (CID).
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Client relationship management
Gestire dati e workflow (incluse procure) per persone fisiche, giuridiche e controparti. Automatizzare i task e usufruire di strumenti di ricerca. Conservare lo storico del rapporto con il cliente e gestire le varie relazioni bancarie collegate.
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Dashboard cliente a 360°
Panoramica consolidata di conti, dati e portafogli dei clienti grazie a widget predefiniti e reattivi. Possibilità di personalizzare le schermate per profilo utente e per cliente.
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Task management
Pianificare e automatizzare task e attività legati al cliente, compresa l’impostazione di notifiche (per report delle visite, follow-up, proposte ecc.) integrate con Microsoft Outlook. Automatizzare tutto il reporting necessario, su misura per le esigenze della vostra clientela.
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Gestione del ciclo di vita dei documenti
Generare e gestire workflow dei documenti legati al cliente. Gestire scadenze, autenticazioni e canali di accesso. Integrazione semplice con sistemi terzi di gestione documentale.
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Profilo di rischio e tasse
I profili di rischio si possono creare utilizzando un questionario online personalizzabile. Le risposte vengono ponderate e ricevono un punteggio, consentendo di assegnare automaticamente a ogni cliente un profilo d’investimento. L’intero processo è conforme alle normative FATCA e CRS.
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Riservatezza e sicurezza
I dati dei clienti vengono crittografati o anonimizzati a seconda del ruolo dell’utente e delle relative autorizzazioni.
