FAQs

Un système bancaire central est la plateforme logicielle principale qui gère les comptes clients, les transactions et les opérations d’une banque. Il peut être entièrement intégré pour prendre en charge l’ensemble des activités commerciales, depuis les interactions avec les clients en front-office jusqu’au traitement en back-office, grâce à une architecture centralisée, sécurisée et basée sur des API. Chez ERI, nous le considérons comme la colonne vertébrale des institutions financières, permettant d’assurer efficacité, cohérence et conformité.

Un système bancaire central est essentiel car il permet un traitement fluide des transactions, une gestion sécurisée des données et une intégration intelligente avec d’autres systèmes. Il permet aux institutions financières de maintenir l’efficacité de leurs opérations, un haut niveau en termes de service client et de répondre aux exigences réglementaires grâce à une plateforme unique et centralisée.

OLYMPIC Banking System est une plateforme bancaire centrale en temps réel, compatible avec le cloud, construite sur une architecture modulaire et orientée services. Elle repose sur des standards du secteur tels que les API ouvertes, le traitement direct des opérations (Straight-Through Processing – STP), ainsi que la messagerie financière internationale et nationale (ISO 20022, FIX). Elle permet un déploiement rapide et une interopérabilité avec les écosystèmes fintech.

OLYMPIC Banking System répond aux besoins d’un large éventail un large éventail d’institutions financières, qu’elles appartiennent aux secteurs traditionnels ou spécialisés. Parmi celles-ci figurent :

• Banques privées
• Banques de détail
• Banques commerciales
• Banques centrales
• Établissements de crédit (caisses de crédit, banques mutualistes, banques communautaires, sociétés de crédits immobiliers)
• Banques coopératives / mutualistes
• Institutions de microfinance
• Banques dépositaires / de conservation
• Administrateurs de fonds

Cette large compatibilité permet aux institutions de gérer leurs opérations principales, leurs services clients et leur conformité réglementaire au sein d’une plateforme unifiée, offrant des environnements multi-devises, multilingues et multi-fuseaux horaires.

La plateforme logicielle d’ERI, OLYMPIC Banking System, offre des fonctionnalités intégrées de bout en bout qui simplifient les opérations des institutions financières. Conçue pour la gestion de patrimoine / banque privée, les services d’investissement et une large gamme de services financiers, la plateforme comprend :

Services clients et conseil :

• CRM avec une vue client à 360°
• Digital Onboarding
• Solution de conseil financier

Gestion des investissements et des portefeuilles :

• Système de gestion de portefeuilles
• Gestion des ordres

Banque digitale et gestion de la relation client :

• Portail bancaire digital
• Rapports clients

Back-office et support opérationnel :

• Administration de fonds
• Services dépositaires
• Traitement des transactions

Agence de transfert :

• Services dépositaires
• Règlement des opérations

Prêts et paiements :

• Création et gestion des prêts
• Gestion de l’épargne et des dépôts
• Traitement des paiements et virements

Ces fonctionnalités permettent aux institutions financières d’offrir une expérience client fluide, d’assurer la conformité réglementaire et de gérer des opérations financières complexes grâce à un système unifié.

OLYMPIC Banking System est conçu pour être pleinement conforme aux normes mondiales et régionales (ISO 20022, PSD2, …) ainsi qu’aux réglementations (RGPD, MiFID II, LSFin, LEFin, …) et bien d’autres. Il intègre le traitement crypté des données, des pistes d’audit opérationnelles et techniques, la gestion des accès et des identités, ainsi qu’une surveillance continue afin d’assurer une conformité réglementaire totale.

OLYMPIC Banking System est disponible en modèles de déploiement cloud, sur site et hybride afin de répondre aux besoins variés des institutions financières. La plateforme peut être déployée sur des clouds publics ou privés tels qu’IBM Cloud, Azure ou AWS, ou installée sur l’infrastructure propre du client.

Elle est également proposée en tant que solution SaaS, permettant aux institutions d’accéder à leur plateforme bancaire centrale sans avoir à gérer d’infrastructure interne. Cette flexibilité aide les organisations à réduire les coûts opérationnels, à accélérer la mise sur le marché et à respecter les exigences de gouvernance informatique.

OLYMPIC Banking System s’intègre aux systèmes externes via des services web RESTful sécurisés, documentés selon la spécification Open API.. Ces API sont entièrement conformes aux principales réglementations financières et de protection des données, notamment PSD2, FIDA, ainsi qu’aux cadres tels que LUXHUB et Open Banking UK.

Les intégrations prises en charge incluent :
Systèmes opérationnels : plateformes de compensation, de rapprochement et de trading
Gestion des données et des documents : systèmes ETL, gestion des documents.
Conformité et reporting : KYC, KYT, AML, détection de fraude et systèmes de reporting réglementaire

Cette couche d’intégration ouverte et conforme aux réglementations garantit l’interopérabilité avec les plateformes tierces tout en prenant en charge l’automatisation, la protection des données et la conformité réglementaire.

ERI propose un support complet, incluant une assistance technique 24h/24 et 7j/7, la gestion dédiée de comptes clients, ainsi que des programmes de formation sur site ou à distance. Les formations couvrent à la fois les aspects techniques et fonctionnels afin de garantir que les utilisateurs et les administrateurs puissent exploiter le système de manière efficace.

Oui, OLYMPIC Banking System repose sur une architecture modulaire et paramétrable, permettant une personnalisation fine. Les institutions financières peuvent adapter les flux de travail, les interfaces utilisateur, les produits, les rapports, les frais et conditions, ainsi que les règles comptables, sans avoir recours au développement ou à la programmation, garantissant ainsi une maintenabilité à long terme et des possibilités de mise à jour faciles.

La plateforme est conçue pour évoluer à la fois verticalement et horizontalement, répondant ainsi aux besoins des petites institutions comme à ceux des grands groupes bancaires multinationaux. Elle peut s’adapter à une base d’utilisateurs croissante, des volumes de transactions élevés et à l’élargissement de l’offre de services sans perte de performance.

OLYMPIC Banking System comprend un portail bancaire digital intégré qui prend en charge la banque en ligne et mobile, la messagerie sécurisée, ainsi que des tableaux de bord personnalisés.

Oui, elle est multilingue, entièrement compatible avec les normes UTF-8 et RTL, multidevise et multi-fuseaux horaires, permettant des opérations internationales et une prestation de services fluide à travers différentes juridictions.

OLYMPIC Banking System repose sur une architecture ouverte orientée services (SOA) et prend en charge des normes modernes telles que la spécification OpenAPI. Elle utilise des bases de données et serveurs d’applications de pointe et est continuellement améliorée pour s’aligner sur les nouvelles technologies et les meilleures pratiques du secteur.

ERI investit massivement dans la R&D et collabore étroitement avec ses clients, partenaires et organismes de réglementation pour faire évoluer la plateforme. Les mises à jour continues prennent en compte les nouvelles exigences réglementaires, les avancées technologiques et les retours des clients, garantissant la pertinence du système sur le long terme.

ERI propose des modèles de licence flexibles, incluant les licences perpétuelles, les solutions SaaS sur abonnement et des options hybrides. La tarification est généralement déterminée en fonction de la taille de l’institution, du nombre d’utilisateurs, de la couverture fonctionnelle et du modèle de déploiement. ERI collabore avec ses clients pour concevoir une solution sur mesure, adaptée à leurs besoins fonctionnels et budgétaires.

Le système peut intégrer des outils d’évaluation ESG, des cadres d’investissement durable et des tableaux de bord de reporting. Il prend en charge la collecte et le reporting des données conformément aux réglementations et cadres ESG, aidant ainsi les institutions financières à s’aligner sur les objectifs de finance durable.