FAQs

Ein Core Banking System ist die zentrale Softwareplattform, die die Kundenkonten, Transaktionen und Abläufe einer Bank verwaltet. Es kann vollständig integriert werden, um End-to-End-Geschäftsprozesse zu unterstützen, von der Interaktion mit Kunden im Front-Office bis zur Bearbeitung im Back-Office, über eine zentralisierte, sichere und API-gesteuerte Architektur. Bei ERI betrachten wir es als das Rückgrat von Finanzinstituten, das Effizienz, Konsistenz und Compliance ermöglicht.

Ein Core Banking System ist unerlässlich, da es einen nahtlosen Transaktionsablauf, eine sichere Datenverwaltung und eine intelligente Integration mit anderen Systemen ermöglicht. Es erlaubt Finanzinstituten, effiziente Abläufe aufrechtzuerhalten, einen hohen Kundenservice zu bieten und regulatorische Anforderungen über eine einzige, zentralisierte Plattform zu erfüllen.

OLYMPIC Banking System ist eine cloud-fähige, Echtzeit-Core Banking Plattform die auf einer modularen, serviceorientierten Architektur basiert. Sie orientiert sich an Industriestandards wie Open APIs, STP (Straight-Through-Processing) sowie internationaler und nationaler Finanznachrichtenübermittlung (ISO 20022, FIX). Die Plattform ermöglicht eine schnelle Implementierung und Interoperabilität mit Fintech-Ökosystemen.

OLYMPIC Banking System unterstützt ein breites Spektrum von Finanzinstituten sowohl im traditionellen als auch im spezialisierten Bereich. Dazu gehören:

• Privatbanken
• Retailbanken
• Geschäftsbanken
• Zentralbanken
• Kreditinstitute (Genossenschaftsbanken, Mutualbanken, Community Banks, Bausparkassen)
• Genossenschafts-/Mutualbanken
• Mikrofinanzinstitute
• Depotbanken
• Fondsadministratoren

Diese breite Kompatibilität ermöglicht es den Instituten, Kernprozesse, Kundenservices und regulatorische Compliance über eine einheitliche Plattform mit Umgebungen für mehrere Währungen, Sprachen und Zeitzonen zu verwalten.

Die Softwareplattform von ERI, OLYMPIC Banking System, bietet integrierte Front-to-Back-Funktionalitäten, die die Abläufe von Finanzinstituten optimieren. Die Plattform, konzipiert für Vermögensverwaltung / Private Banking, Investmentdienste und eine breite Palette finanzieller Dienstleistungen, umfasst:

Kunden- und Beratungsdienste:

• CRM mit 360°-Kundenansicht
• Digitales Onboarding
• Beratungslösung

Investment- und Portfoliomanagement:

• Portfoliomanagement-System
• Order-Management

Digital Banking & Kundenbindung:

• Digitales Banking-Portal
• Kundenberichte

Back-Office & operative Unterstützung:

• Fondsverwaltung
• Depotgeschäft
• Transaktionsabwicklung

Transferstelle:

• Depotgeschäft
• Abwicklung

Kredit- und Zahlungsdienste:

• Kreditvergabe und -verwaltung
• Verwaltung von Spareinlagen und Einlagen
• Zahlungs- und Überweisungsabwicklung

Diese Funktionen ermöglichen es Finanzinstituten, nahtlose Kundenerlebnisse zu bieten, Compliance sicherzustellen und komplexe Finanzoperationen über ein einheitliches System zu steuern.

OLYMPIC Banking System wurde in voller Übereinstimmung mit globalen und regionalen Standards (ISO 20022, PSD2, …) sowie Vorschriften (DSGVO, MiFID II, LSFin, LEFin …) und weiteren entwickelt. Es umfasst verschlüsselte Datenverarbeitung, operative und technische Prüfpfade, Identitäts- und Zugriffsmanagement sowie eine kontinuierliche Überwachung, um die vollständige regulatorische Compliance sicherzustellen.

OLYMPIC Banking System ist in cloudbasierten, lokalen und hybriden Bereitstellungsmodellen verfügbar, um den unterschiedlichen Anforderungen von Finanzinstituten gerecht zu werden. Die Plattform kann auf öffentlichen oder privaten Clouds wie IBM Cloud, Azure oder AWS bereitgestellt oder auf der eigenen Infrastruktur des Kunden installiert werden.

Sie wird auch als SaaS-Lösung angeboten, wodurch Institute auf ihre Core Banking Plattform zugreifen können, ohne eine eigene Infrastruktur verwalten zu müssen. Diese Flexibilität hilft Organisationen, Betriebskosten zu senken, die Markteinführungszeit zu verkürzen und die Anforderungen an die IT-Governance zu erfüllen.

OLYMPIC Banking System integriert sich über sichere, RESTful-Webservices in externe Systeme, die gemäß der Open-API-Spezifikation dokumentiert sind.. Diese APIs sind vollständig konform mit den wichtigsten Finanz- und Datenschutzvorschriften, einschließlich PSD2, FIDA, sowie Rahmenwerken wie LUXHUB und Open Banking UK.

Unterstützte Integrationen umfassen:
Operative Systeme: Clearing-, Abstimmungs- und Handelsplattformen
Daten- und Dokumentenmanagement: ETL-Systeme, Dokumentenverwaltung
Compliance & Reporting: KYC, KYT, AML, Betrugserkennung und regulatorische Berichtssysteme

Diese offene, regulatorisch abgestimmte Integrationsschicht gewährleistet die Interoperabilität mit Drittanbieterplattformen und unterstützt gleichzeitig Automatisierung, Datenschutz und regulatorische Compliance.

ERI bietet umfassenden Support, einschließlich technischer Unterstützung rund um die Uhr (24/7), dediziertem Account-Management sowie Schulungsprogrammen vor Ort oder aus der Ferne. Die Schulungen decken sowohl technische als auch funktionale Bereiche ab, um sicherzustellen, dass Benutzer und Administratoren das System effizient bedienen können.

Ja, OLYMPIC Banking System basiert auf einer modularen und parametergesteuerten Architektur, die eine detaillierte Anpassung ermöglicht. Finanzinstitute können Arbeitsabläufe, Benutzeroberflächen, Produkte, Berichte, Gebühren & Konditionen sowie Buchhaltungsregeln anpassen, ohne dass Entwicklungsarbeit oder Skripterstellung erforderlich ist, wodurch langfristige Wartbarkeit und einfache Upgrade-Möglichkeiten gewährleistet werden.

Die Plattform ist so konzipiert, dass sie sowohl vertikal als auch horizontal skaliert werden kann und damit die Bedürfnisse kleiner Institute ebenso wie großer multinationaler Bankengruppen unterstützt. Sie kann wachsende Benutzerzahlen, hohe Transaktionsvolumina und ein erweitertes Serviceangebot bewältigen, ohne dass die Leistung beeinträchtigt wird.

OLYMPIC Banking System umfasst ein integriertes digitales Banking-Portal, das Online- und Mobile-Banking, sichere Nachrichtenübermittlung sowie personalisierte Dashboards unterstützt.

Ja, sie unterstützt standardmäßig mehrere Sprachen, ist vollständig UTF-8- und RTL-kompatibel, multiwährungsfähig und kann mit mehreren Zeitzonen konfiguriert werden, wodurch internationale Operationen und ein nahtloser Service über verschiedene Rechtsordnungen hinweg ermöglicht werden.

OLYMPIC Banking System basiert auf einer offenen, serviceorientierten Architektur (SOA) und unterstützt moderne Standards wie die OpenAPI-Spezifikation. Es nutzt branchenführende Datenbanken und Anwendungsserver und wird kontinuierlich weiterentwickelt, um sich an neue Technologien und Best Practices anzupassen.

ERI investiert erheblich in Forschung und Entwicklung und arbeitet eng mit Kunden, Partnern und Regulierungsbehörden zusammen, um die Plattform weiterzuentwickeln. Kontinuierliche Updates berücksichtigen neue regulatorische Anforderungen, technologische Fortschritte und Kundenfeedback, um die langfristige Relevanz des Systems sicherzustellen.

ERI bietet flexible Lizenzmodelle an, darunter unbefristete Lizenzen, abonnementbasierte SaaS-Lösungen und hybride Optionen. Die Preisgestaltung richtet sich in der Regel nach der Größe des Instituts, der Anzahl der Nutzer, dem Funktionsumfang und dem Bereitstellungsmodell. ERI arbeitet mit seinen Kunden zusammen, um eine Lösung zu entwickeln, die den funktionalen und budgetären Anforderungen entspricht.

Das System kann ESG-Bewertungstools, Rahmenwerke für nachhaltige Investitionen und Reporting-Dashboards integrieren. Es unterstützt die Datenerfassung und das Reporting in Übereinstimmung mit ESG-Vorschriften und -Rahmenwerken und hilft Finanzinstituten, ihre Ziele im Bereich nachhaltige Finanzierungen zu erreichen.