Gestione patrimoniale privata
Attirare nuovi asset e sviluppare nuovi flussi di entrate, ottimizzando allo stesso tempo le performance e riducendo al minimo i rischi
Per una crescita a prova di futuro
Processi automatizzati e velocizzati danno a banchieri privati e gestori patrimoniali la flessibilità necessaria per offrire servizi fatti su misura per le esigenze dei loro clienti. Per fidelizzare la clientela e acquisire nuovi clienti in un contesto di mercato in cui le opportunità di servizi di investimento diversificato sono in continua evoluzione, infatti, è fondamentale poter offrire strumenti di investimento alternativi (REIT, SRI, investimenti ESG, private equity, filantropia, criptovalute ecc.).
Il rapporto tra cliente e gestore patrimoniale è cambiato radicalmente: l’interazione faccia a faccia non è più l’opzione preferita. Consigli d’investimento su misura, basati sulla profilazione del rischio, gli obiettivi di vita e le preferenze del cliente restano comunque fondamentali per un servizio di alta qualità. Offrire servizi digitali sofisticati, personalizzati e omnichannel lungo tutto il percorso è diventato un fattore chiave per soddisfare le aspettative del cliente in termini di convenienza e di risparmio di tempo.
Offerte digitali unite a servizi accessori a valore aggiunto possono consentire agli istituti di credito di rispondere alle esigenze di segmenti di mercato in crescita, come ad esempio quello affluent, tenendo comunque sotto controllo i costi di gestione. Per anticipare e adattarsi meglio alle sfide del mercato, le banche private e i gestori patrimoniali hanno bisogno di una piattaforma sicura, affidabile e digitalizzata che permetta di controllare i rischi operativi e reputazionali, di integrare i requisiti normativi e di soddisfare il bisogno di trasparenza dei clienti.
HANNO SCELTO NOI
“Selecting OLYMPIC Banking System as our new core banking platform marks a critical milestone in our strategic transformation journey. This next-generation solution will enable us to streamline operations, accelerate innovation, and deliver a seamless, end-to-end digital experience to our clients. By modernizing our technology foundation, we are future-proofing our business and positioning ourselves for sustainable growth in an increasingly competitive market.”
Un approccio olistico, incentrato sul cliente
OLYMPIC Banking System offre ai private bankers e ai gestori patrimoniali una soluzione che va incontro alle esigenze dei loro clienti:
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Panoramica cliente a 360°
Panoramica consolidata dei dati del cliente in tutta la sua relazione con la banca o il gestore patrimoniale come aiuto per raggiungere gli obiettivi ad ogni passo. Accedere rapidamente a posizioni in varie classi di asset e consultare valutazioni market-to-market, asset multi-valuta, bilanci di liquidità, aggiornamenti dei dati identificativi del cliente (CID) e consolidamento multi-portafoglio in tempo reale
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Gestione del portafoglio
L’analisi completamente integrata della performance del portafoglio e dei rischi consente decisioni ottimali e tempestive. Si possono anche definire strategie d’investimento per consentire il riallineamento automatico dei portafogli secondo le asset allocation target.
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Accesso al sistema di gestione degli ordini
Gestire l’intero ciclo di vita, dall’avvio all’esecuzione, dall’allocazione al regolamento.
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Consulenza
Monitorare i portafogli e creare proposte d’investimento appropriate in base ai migliori consigli in linea con il profilo di rischio del cliente e con l’idoneità del prodotto.
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Reporting cliente
Creare per i clienti report personalizzati, consolidati e basati sulle analisi in materia di performance e tasse.
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CRM e on-boarding
Customer engagement e processi di onboarding, incluso il KYC completo e gli screening AML, possono diventare completamente digitali.
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Portale online per GPEI
Gestori patrimoniali esterni possono accedere alle informazioni dei clienti, effettuare transazioni specifiche, monitorare i saldi di cassa e generare documenti e report con un single sign-on sicuro utilizzando un’unica fonte di dati e di accesso omnichannel.
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Riservatezza e protezione dei dati
Data encryption as well as granular user access definitions ensure that confidential client data, and especially CID, can only be accessed on a need-to-know basis, fully in line with data protection initiatives.
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Crediti lombard
Sugli asset finanziari del cliente si può applicare un’agevolazione lombard, consentendo di valutare le garanzie date in pegno e di monitorare in tempo reale il rapporto prestito/valore, riducendo così l’esposizione al rischio.
Una piattaforma agile e flessibile
Flessibilità
Ampliate la gamma dei vostri servizi andando incontro alle aspettative dei clienti e velocizzate i processi operativi end-to-end. Un CRM integrato consente a banche e gestori patrimoniali di gestire il customer journey con un approccio olistico.
Parametrizzata
Multi-entità, multi-valuta, multi-lingua, si adatta alle specifiche esigenze del business senza bisogno di programmazione e porta l’automatizzazione su scala più ampia.
Agilità
Tecnologia sicura e integrata per standardizzare l’architettura IT, che garantisce maggiore efficienza operativa, aumento della produttività dei collaboratori e permette ai consulenti di concentrarsi sulle esigenze della clientela.
STP in tempo reale
Tecnologia sicura e integrata per standardizzare l’architettura IT, che garantisce maggiore efficienza operativa, aumento della produttività dei collaboratori e permette ai consulenti di concentrarsi sulle esigenze della clientela.
Cloud
Promuovere l’innovazione e favorire modelli di business basati sui dati, che dettano il passo per il private banking del futuro.
API
Accesso ad applicazioni terze e creazione di servizi a valore aggiunto per i clienti, sfruttando la collaborazione con un intero ecosistema e garantendo la coerenza e l’integrità dei dati lungo tutto il ciclo di vita del cliente.
Compliance
Inserire automaticamente i vincoli normativi nei workflow per fare in modo che tutte le attività eseguite siano completamente conformi ai regolamenti AML e KYC, riducendo i rischi operativi e reputazionali.